Ga naar inhoud
atan Financieel · Hypotheek · Verzekeren

Financieel advies · EFA-erkend

Het verschil tussen richting hebben en hopen dat het goed komt

Eén document waarin pensioen, inkomensbescherming, hypotheek, sparen en beleggen samenkomen — geschreven in begrijpelijke taal en met actiepunten waar je morgen mee aan de slag kunt.

Maak vrijblijvend kennis Voor wie is dit?
Erkend door: AFM KiFiD NHG SEH EFA 9.4/10 op Advieskeuze.nl (187 reviews)

Zes onderwerpen, één samenhangend plan

Het hele plaatje — niet losse stukjes

Een hypotheek raakt je pensioen, je AOV beïnvloedt je spaarcapaciteit, je vermogen heeft fiscale gevolgen voor je nalatenschap. Daarom kijken wij eerst naar het geheel, en pas dan naar de onderdelen.

  • Financieel overzicht en plan

    Inkomen, uitgaven, vermogen, schulden en doelen verzameld in één werkbaar document — met scenario's voor 5, 10 en 20 jaar vooruit.

  • Pensioen — oud en nieuw

    Met de Wet toekomst pensioenen verandert de berekening fundamenteel. Wij vertalen wat dat betekent voor jouw pensioenpot.

    Lees meer

  • Inkomen beschermen

    Wat gebeurt er financieel als je arbeidsongeschikt raakt? Een AOV, woonlasten- of overlijdensrisicoverzekering vult het gat.

  • Vermogen opbouwen

    Sparen, beleggen, schenken en fiscaal optimaliseren — wij brengen strategieën in kaart die bij jouw risicobereidheid passen.

  • Hypotheek in het grote geheel

    Een hypotheek is geen losse beslissing. Wij laten zien welk effect hij heeft op je netto-maandbudget op de lange termijn.

  • Estate-planning

    Testament, huwelijkse voorwaarden, schenkingen — fiscaal en juridisch zo opgezet dat je nabestaanden er straks geen last van hebben.

Voor wie schrijven we plannen?

Twee profielen, twee soorten gesprekken

Werknemers en ondernemers hebben fundamenteel andere financiële situaties. Daarom hebben we voor beide groepen een gespecialiseerd team en een ander traject.

Werknemers

Voor mensen in loondienst die het overzicht willen krijgen — over hun pensioen, hun AOV-gat, hun hypotheek en hun spaar- en beleggingsstrategie.

Lees verder

Ondernemers en DGA's

Voor zelfstandigen en directeur-grootaandeelhouders: arbeidsongeschiktheid, DGA-pensioen, vermogen opbouwen in box 2 én buiten de BV, en op termijn een verkoopstrategie.

Lees verder

Waarom Atan

Vier redenen waarom klanten over jaren bij ons blijven

  • Geen productenpush, wel een plan

    Wij verkopen geen polissen op commissie. Eerst staat het plan, daarna pas eventuele producten — en alleen wanneer ze het plan dienen.

  • EFA-, SEH- en AFM-gecertificeerd

    Erkend Financieel Adviseur, Senior Erkend Hypotheekadviseur en AFM-vergunning. Bewezen vakbekwaamheid, niet alleen op papier.

  • Concrete plannen, geen verhalen

    Geen abstract document met algemene wijsheid. Wel een werkbaar plan met meetbare doelen, scenario's en heldere actiepunten.

  • Jaarlijks bijgesteld

    Een plan dat één keer wordt opgesteld en in een la verdwijnt is niets waard. Wij actualiseren je plan elk jaar, en eerder bij ingrijpende gebeurtenissen.

Veelgestelde vragen

Antwoord op de meestgestelde vragen

Drie hoofdblokken: waar sta je vandaag (inkomen, vermogen, schulden, vaste lasten), waar wil je heen (pensioen, kinderen, studie, verbouwen, eerder stoppen) en welke risico's lopen tegen die doelen (ziekte, arbeidsongeschiktheid, overlijden). Per blok krijg je inzicht, scenario's en concrete actiepunten.
Sinds 2023 zijn pensioenfondsen en werkgevers verplicht over te stappen naar het nieuwe stelsel, uiterlijk in 2027. Voor sommige werknemers betekent dit een hoger pensioen, voor anderen lager — afhankelijk van leeftijd, branche en pensioenfonds. We rekenen jouw situatie persoonlijk door.
Nee, wij doen geen vermogensbeheer. Wel adviseren wij over de strategie — sparen versus beleggen, indexfondsen versus actief beheerde fondsen, fiscaal slim schuiven tussen boxen — en koppelen je waar nodig aan een uitvoerende partij.
Standaard één keer per jaar een korte update. Direct bij grotere veranderingen: kind, scheiding, baanwissel, schenking, erfenis of de overstap naar ondernemerschap.
Wij werken op feebasis met een vast pakkettarief of uurtarief, vooraf met je afgesproken. Geen aanbiedersprovisies, geen verborgen kosten. Een prijsindicatie krijg je tijdens het gratis kennismakingsgesprek.

Het juiste moment voor een financieel plan is nu

Een eerste gesprek geeft direct inzicht en richting — ongeacht of je 28 of 58 bent. Vrijblijvend, in een taal die jij comfortabel spreekt.

Plan een gratis kennismaking Bel direct
Bel Plan afspraak